La CONDUSEF informa que, durante junio y julio de 2023, 28 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES fueron víctimas de suplantación de identidad.

Se trata de 25 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas, 2 Sociedades Financieras Populares, y 1 Unión de Crédito, debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES. la suplantación de su identidad se lleva a cabo por personas físicas o “empresas”, que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito (servicios financieros), utilizando indebidamente el nombre y/o logo y/o denominación de las instituciones financieras legamente constituidas, utilizando como medio de difusión para el engaño los medios de comunicación (impresos o digitales).

• ANTALI CORPORATION, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• APOLO OPORTUNIDADES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• APOYO INTEGRAL PROSPERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• BIZNEXA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• CAPITAL PARA MEXICANOS EMPRENDEDORES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• CONDUCO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• CONSULTANCY LEASY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• EKSCELENKO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• FAME CREDIT, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• FINANCIAMOS A MEXICANOS FUERTES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• FINANCIERA DIDXAZAA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• FINANCIERA INTELIGENTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• GASBEL FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• GOVA IMPULSO ECONÓMICO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• GRUPO OLINX, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• HABITUS SOCIAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• LGF OCCIDENTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• LUXOM CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• OPERACIONES DE TU LADO, S.A. DE C.V., S.F.P.

• PROGRESO ECONÓMICO ELEVA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• RIO GRANDE CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• SERFITEX, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

•SOCIEDAD FINANCIERA DE CRÉDITO POPULAR NACIONAL, S.A. DE C.V., S.F.P.

• TRANQUILIDAD ASERTIVA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• TRASCENDER FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• UCICA UNIÓN DE CRÉDITO, S.A. DE C.V.

• VANGUARDIA EN CRÉDITOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• VANGUARDIA EN FJ, S.A.P.I. DE.C.V., SOFOM, E.N.R.

A mayo de 2023 esta Comisión Nacional cuenta con reportes de 100 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman las 28 detalladas a continuación.

Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa (marcas) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas ante la CONDUSEF, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar, este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc.).

Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.

RECOMENDACIONES:

Nadie pide dinero para prestar dinero, por lo que evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.

Ante las nuevas técnicas de defraudación, no olvides revisar el SIPRES, donde están los datos de las entidades financieras, para inclusive contactarlas y verificar si prestan el servicio que te ofrecen por conducto de la persona que te contacta, si es su logo, su página de internet, requisitos para contratar el producto o servicio financiero e incluso preguntar si contratan vía remota y/o por medios digitales y si tienen aplicaciones móviles en las tiendas digitales, para que evites ser engañado.

Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS legalmente operando NO PIDEN DINERO POR ADELANTADO.